Nel tessuto economico italiano, oltre l’80% delle imprese di medie dimensioni è a controllo familiare. Eppure:
📉 Solo il 30% supera il primo passaggio generazionale
📉 Solo il 13% arriva alla seconda generazione
📉 Solo il 3% sopravvive alla terza
📉 Solo l’1% ha un piano strutturato di successione
👉 E solo il 18% avvia il processo in modo anticipato. Il resto lo affronta come un’urgenza, aumentando il rischio di crisi, conflitti familiari o dissoluzione.
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🎯 Il consulente finanziario è il regista della continuità
Non si limita a “risolvere problemi”, ma costruisce valore e sostenibilità nel tempo:
✅ Analisi preventiva: struttura societaria, governance, piano successorio
✅ Strumenti giuridici e fiscali: holding, patti di famiglia, trust, donazioni
✅ Valutazione dell’impresa: metodi per continuità vs liquidazione, fiscalità
✅ Piano operativo: ruoli, tempistiche, formazione del successore, coinvolgimento della famiglia
✅ Gestione delle dinamiche familiari: mediazione, ascolto, equilibrio tra affetti e strategia
✅ Monitoraggio post-transizione: verifica della tenuta e generazione di nuove funzioni di valore.
💡 Per un progetto di futuro, serve visione, metodo e un consulente al fianco.